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華南網路銀行基金【現值查詢】看不太懂，請麻煩解答！？（附圖）今日美金匯率查詢

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這個月，才剛在華南銀行開戶及買基金，為 5 /14 日扣款，因為了要了解基金狀況，而在《FundDJ-基智網》我的投資組合裡，也增加了我所買的基金選項因每日上去看，報酬率都為正，我一直以為目前沒有賠的情況，但今日上《華南路銀行》看現值時，發現為何資訊不太一樣1. 華南銀行現值明細內，歐洲那筆還為負的，況且參考淨值基準日，怎麼會從 5/16 日開始算呢！

？不是為哪日扣款，哪日開始算嗎！

？2. 華南銀行現值明細內，【參考現值】欄位內的數目，為當日贖回的金額嗎？這數字有包含扣掉申購手續費金額的數目嗎！

？3. 華南銀行現值明細內，【受益權單位數】這是什麼意思？會時常變動嗎！

？4. FundDJ-基智網明細內，【單位數】欄位該輸入什麼（以是扣款金額，才輸入 5000）！

？不好意思，真的不太懂，麻煩幫忙解答，謝謝！

檢視圖片 ↑ 『華南網路銀行』現值查詢明細↑檢視圖片↑ 『FundDJ-基智網』查詢明細↑



1. 華南銀行現值明細內，歐洲那筆還為負的，況且參考淨值基準日，怎麼會從 5/16 日開始算呢！

？不是為哪日扣款，哪日開始算嗎！

？★5/16那日期是最近最新淨值、最新匯率，用來算獲利或損失，並不是你所買的基金淨值。

你買的淨值是5/14淨值，匯率也是5/14的匯率，和你5/16看到的淨值、匯率是不一樣的。

☆報酬=累積持有單位數*最新淨值*最新匯率+所配的現金-投資金額☆淨報酬（真實賺的錢）=報酬-投資此檔的手續費-保管費2. 華南銀行現值明細內，【參考現值】欄位內的數目，為當日贖回的金額嗎？這數字有包含扣掉申購手續費金額的數目嗎！

？★參考現值和當日贖回的金額不一樣，因為參考現值是最新淨值常常是前一天的淨值，但真實贖回時，淨值是看隔天的淨值和匯率，例如：看到5/14最新淨值，5/15贖回，是看5/16的淨值，所以參考現值只是參考用。

參考金額並不包含「手續費」、「保管費」最低二百，也沒有把每年配到的現金算進去參考現值當中，都要自己算。

3. 華南銀行現值明細內，【受益權單位數】這是什麼意思？會時常變動嗎！

？「受益權單位數」=投資金額/淨值/匯率當你每次扣款時，淨值不同、匯率不同，所以受益權單位數也不一樣，除非你沒有再扣款，此基金又沒配單位，就不會變動。

例如：買五千元，淨值10元，單位=5000/10=500，又買五千元，淨值20元，單位=5000/20=250，共累積持有單位=500+250=750受益權單位數會增加1.每個月扣款2.配息配單位受益權單位數不會變1.配息配現金受益權單位數變少1.贖回基金一部分3. FundDJ-基智網明細內，【單位數】欄位該輸入什麼（以是扣款金額，才輸入 5000）！

？「單位數」是要輸入華南銀行基金的「受益權單位數」才對，並不是輸入5000，5000元和5000單位差很多。

★你說你買的基金是在5/14扣款的，所以你的基金淨值就是你貼的基智網當中5/14的51.71美金、20.56美金、13.1歐元，但因為匯率也不一樣，所以就算淨值一樣，所配到的單位數也不一定會一樣。

1.參考淨值基準日是每天會變動的日期,旦銀行網銀變更速度會比較慢,所以你太早看的話會不準,妳的扣款日還是以14日淨值計算沒錯2.參考現值是當日的現值,旦不會是贖回的金額,因為贖回後淨值和匯率都會變動,另外現值通常是不會扣掉手續費,除非他有另外列出扣除手續費的現值3.受益權單位數是你投資的金額可以買多少基金單位,以你安本亞太來說,妳定額投資5000買到單位數是2.883個單位,只要你有新投資就會變動4.解答同上,所以安本亞太輸入是2.883而不是5000,因此你機智網和網銀才會發生不一樣的狀況


建議你到自己目前有的銀行帳戶申購或薪資轉戶因為你可能為了省申購手續費多開了一個戶頭結果每月都必須跨行轉帳或提款再存款(這都要手續費的)花時間 結果省來省去都一樣，方便安全最重要目前銀行手續費大部分都在折扣你申購時跟銀行專員爭取他為了作業績應該會很積極的請她順便幫你辦理網路銀行 (現在網銀都很方便)網銀可以自行上網申購定期定額基金申辦網銀後你可以自己隨時上網去作調整可以申購基金、改扣款時間、金額、基金贖回、轉換...等每ㄧ個月都有3次扣款時間 (6.16.26)(自行選擇ㄧ個月扣ㄧ次、二次、三次或不扣都可以自己做調整)(5000調低3000調高10000均可，自己決定)買基金只要去銀行開戶，請銀行基金理財專員建議我都是跟著同學買，他在新光銀行上班比較有研究加上公司會不定期幫她們上課，行員會對市場趨勢狀況清楚※第一次購買基金只要帶身分證、開戶印章、健保卡(申辦要雙證件)、銀行存摺，告知行員開戶，開啟網銀，行員就會幫你辦到好喔單筆申購國外基金最少5萬，定期定額國外基金最少5000元單筆申購國內基金最少1萬，定期定額國內基金最少3000元申購基金不管單筆申購或定期定額簡單基本原則如下(1) 低淨值、低匯率 - 申購 (獲得高單位數)(2) 高淨值、高匯率 - 贖回 (基金淨值和匯率每天變動，只要淨值和匯率有任一個提高你的投資報酬就會提高)買對了基金接下來就是要會算會看單位數和淨值※單位數計算方式 (一期一個單位數)投資金額 ÷ 匯率 ÷ 淨值 = 當次單位數第一筆 + 第二筆 + .... = 總單位數※投資報酬率計算方式(總單位數 × 基金淨值 × 匯率) - 投資金額 = 基金損益贖回時機 → 基金淨值和匯率每天變動，等待高淨值或高匯率贖回 同一支基金分成2筆、3筆....N筆，不會有影響喔因為每一次投日金額取得一個單位數(固定的)有影響的是投入的日期，以當天匯率淨額購買單位數同一筆基金投資超過一年沒贖回的話銀行會加收帳務管理費收費金額國內最少300元、國外500元每家銀行收費情形應該不一樣 目前淨值持續上漲，綠能和水資源是未來趨勢值得作長期投資喔每家銀行所賣的基金都不同依你目前剛接觸基金每月存3000-5000元建議你可以先投資KBC全球替代性能源-歐元替代性能源是未來趨勢目前定期定額投資報酬還不錯(我自己同事朋友都有購買)如果你的銀行買不到這一支基金的話你可以考慮摩根富林明拉丁美洲、富達歐洲依你剛接觸不了解基金的清況下建議購買穩建基金每月定期定額讓他扣款不用去管它長期投資1-2年下來報酬應該都還不錯以下是我的投資情形，讓你參考KBC全球替代性能源-歐元2007/3/7每月5000定期定額投資 目前投資報酬10%以上富達歐洲2/26每月5000定期定額投資 目前投資報酬9%以上摩根富林明拉丁美洲-剛要進場定期定額5000手續費約50元每ㄧ家銀行不ㄧ樣要問問喔


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？（附圖）

文章出處:http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1507051903160
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